Politique AML (Lutte contre le blanchiment d’argent) – Wettzo Casino

Dernière mise à jour : 2026

La présente Politique AML (Anti-Money Laundering) décrit les mesures mises en place par Wettzo Casino (« Wettzo », « nous », « notre ») afin de prévenir, détecter et signaler les activités de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et toute autre activité financière illicite. Cette politique s’applique à tous les utilisateurs de nos services, y compris sur notre site et nos produits de jeux.

Marque : Wettzo Casino
Domaine (FR) : wettzo-casino.fr
Opérateur/Entreprise : Borse Limited
Licence : Comores (AOFA)
Site : https://wettzo.com/

1. Objectifs de la politique AML

Nos objectifs sont notamment :

empêcher l’utilisation de nos services à des fins de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme ;
vérifier l’identité des joueurs (KYC) et, le cas échéant, l’origine des fonds ;
surveiller les transactions et détecter les comportements à risque ;
appliquer des mesures de contrôle proportionnées (limitations, blocages, vérifications renforcées) ;
signaler, lorsque requis, les activités suspectes aux autorités/organismes compétents.

2. Définitions (résumé)

AML : ensemble de procédures visant à lutter contre le blanchiment d’argent.
KYC (« Know Your Customer ») : processus d’identification et de vérification du client.
CDD (« Customer Due Diligence ») : diligences standard sur le client (identité, cohérence).
EDD (« Enhanced Due Diligence ») : diligences renforcées (source des fonds, contrôles supplémentaires).
PEP : personne politiquement exposée (au sens AML).

3. Approche fondée sur le risque

Wettzo applique une approche fondée sur le risque, prenant en compte différents facteurs, par exemple :

le pays/la zone de résidence et/ou l’adresse IP ;
le type de moyens de paiement utilisés (y compris crypto-actifs) ;
les volumes et schémas de dépôts/retraits ;
les comportements de jeu et les activités de compte (multi-comptes, usage d’intermédiaires, etc.).

Selon le niveau de risque évalué, nous pouvons appliquer des contrôles standards (CDD) ou renforcés (EDD).

4. Vérification d’identité (KYC) et contrôle d’âge

Nous procédons à la vérification de l’identité afin de :

confirmer que le joueur est bien la personne qu’il prétend être ;
confirmer l’âge légal requis pour utiliser nos services ;
prévenir la fraude, l’usurpation d’identité et l’utilisation de comptes tiers.

Le KYC peut être requis :

à l’ouverture d’un compte ou à tout moment pendant la relation ;
avant d’autoriser un retrait ;
en cas de changement de données de compte ;
si notre surveillance détecte une activité inhabituelle ou à risque.

5. Documents susceptibles d’être demandés

Selon le cas, nous pouvons demander un ou plusieurs des documents suivants (copies/photographies claires) :

Pièce d’identité valide : passeport, carte d’identité, permis de conduire (selon acceptation) ;
Justificatif de domicile récent : facture de services, relevé, document officiel (daté généralement de moins de 3 mois) ;
Vérification du moyen de paiement : preuve de titularité de carte/compte, capture de portefeuille crypto, etc. ;
Preuve de l’origine des fonds (EDD) : bulletins de salaire, avis d’imposition, relevés bancaires, preuve de vente d’actifs, etc.

Pour des raisons de sécurité, nous pouvons demander que certaines informations sensibles soient masquées (ex. chiffres partiels), tout en conservant les éléments nécessaires à la vérification.

6. Dépôts, retraits et règles de cohérence

Pour réduire les risques de blanchiment :

nous pouvons exiger que les retraits soient effectués via le même moyen de paiement (ou un moyen équivalent) que celui utilisé pour déposer, lorsque cela est possible ;
nous pouvons limiter les retraits vers des moyens de paiement appartenant à un tiers ;
nous pouvons demander une vérification supplémentaire en cas de multiples dépôts et retraits rapides, de transactions fractionnées ou de schémas atypiques.

Les méthodes de paiement disponibles peuvent inclure, selon votre pays et les paramètres de votre compte : carte (Visa/Mastercard), virement bancaire, et des crypto-actifs (par ex. BTC, BCH, ETH, USDT), ainsi que certains prestataires (par ex. Revolut, Wise, Binance Pay, LTC).

7. Traitement AML des crypto-actifs

Les transactions en crypto-actifs peuvent présenter des risques AML spécifiques. À ce titre, nous pouvons :

effectuer des contrôles de conformité sur les adresses/transactions (analyse de risques, provenance) ;
refuser ou geler des opérations liées à des fonds présentant des indicateurs de risque (ex. liens avec des services de mixage, marchés illicites, portefeuilles sanctionnés) ;
demander des justificatifs supplémentaires sur la source des fonds et/ou la propriété du wallet ;
imposer des délais de revue avant validation d’un retrait.

8. Surveillance des transactions et détection des activités suspectes

Nous surveillons l’activité des comptes afin d’identifier les schémas potentiellement suspects, notamment :

dépôts importants sans activité de jeu raisonnable, suivis de demandes de retrait ;
jeu à faible risque/à faible volatilité visant principalement à « recycler » des fonds ;
multiplication de comptes, utilisation de proxies/VPN incohérents, ou accès depuis de multiples juridictions ;
chargebacks ou tentatives de fraude ;
utilisation de moyens de paiement appartenant à un tiers ;
comportements indiquant une collusion, une manipulation ou une fraude.

9. Mesures en cas de suspicion

Si une activité paraît suspecte ou si les documents requis ne sont pas fournis dans un délai raisonnable, Wettzo peut, conformément à ses obligations et à ses conditions :

demander des informations ou documents complémentaires (KYC/EDD) ;
retarder le traitement d’un dépôt/retrait le temps de la revue ;
imposer des limites (dépôts, retraits, accès à certains moyens de paiement) ;
suspendre ou fermer un compte ;
annuler des transactions lorsque cela est permis ;
effectuer un signalement aux autorités/organismes compétents si requis.

Lorsque la loi l’autorise ou l’impose, nous pouvons ne pas informer le joueur qu’un signalement a été effectué (obligation de confidentialité/tipping-off).

10. Sanctions, listes et filtrage

Nous pouvons procéder à des contrôles de filtrage (screening) concernant :

les listes de sanctions applicables ;
les PEP et personnes faisant l’objet d’alertes ;
des signaux de fraude ou d’usurpation d’identité.

En cas de correspondance ou de risque élevé, des mesures renforcées peuvent être appliquées, y compris un refus de service.

11. Conservation des données

Nous conservons les informations KYC/AML, les logs et les données transactionnelles pendant la durée requise par les obligations légales et réglementaires applicables et/ou aussi longtemps que nécessaire pour :

prévenir et détecter la fraude et les activités illicites ;
répondre aux demandes des autorités ;
résoudre les litiges et faire respecter nos conditions.

12. Protection des données et confidentialité

Les informations collectées dans le cadre de l’AML/KYC sont traitées de manière sécurisée et utilisées uniquement aux fins de conformité, de prévention de la fraude et de gestion des risques, conformément à notre cadre de confidentialité et aux lois applicables. Nous pouvons partager certaines informations avec des prestataires de vérification, des partenaires de paiement et/ou des autorités compétentes lorsque cela est nécessaire et permis.

13. Responsabilités du joueur

En utilisant les services de Wettzo, vous vous engagez à :

fournir des informations exactes, complètes et à jour ;
utiliser uniquement des moyens de paiement vous appartenant ;
répondre aux demandes de vérification dans les délais ;
ne pas utiliser nos services à des fins illégales.

14. Modifications de la politique

Nous pouvons mettre à jour cette Politique AML à tout moment afin de refléter des changements légaux, réglementaires, techniques ou opérationnels. La version publiée sur notre site fait foi à la date indiquée en haut de la page.

15. Contact

Pour toute question concernant cette Politique AML ou une demande relative à votre vérification, vous pouvez contacter l’assistance Wettzo via les canaux indiqués sur notre site officiel wettzo.com.

Cette page est fournie à titre d’information générale et ne constitue pas un avis juridique.